银行上门核查的具体内容有哪些?

2024-11-14 11:41 59.174.17.246 1次
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武汉扬铭企业咨询服务有限公司商铺
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已通过营业执照认证
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1
主体名称:
武汉扬铭企业咨询服务有限公司
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91420111MACX602048
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关键词
对公账户,银行账户,一般户,基本户
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湖北省武汉市洪山区雄楚大道229号春林庭苑A座2单元20层05号
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产品详细介绍

银行上门核查主要是为了确保公司信息的真实性和合规性,具体内容如下:

经营地址真实性核查


  • 地址匹配:检查公司的实际经营地址与营业执照上登记的注册地址是否一致。这包括核查门牌号、楼层、房间号等详细信息是否相符。

  • 场所性质:确认经营场所的性质符合要求。例如,办公场所应是正规的商业用房,不能是居民住宅(除了一些特殊允许的情况)。核查人员会查看房屋产权证明或租赁合同来确定场所性质。

  • 存在标识:查看公司是否在经营场所外有明显的公司名称标识,如招牌、铭牌等。这有助于确认该地址确实是公司的实际办公地点,防止虚假注册地址的情况。

公司运营情况核查


  • 办公设施:查看公司内部的办公设施是否齐全,是否与公司所声称的业务范围相匹配。例如,一家贸易公司应该有办公桌椅、电脑、电话等基本办公设备;如果是科技公司,可能还需要看到相关的研发设备等。

  • 人员情况:核实公司是否有正常运营所需的人员。核查人员可能会询问现场人员的工作岗位和职责,查看是否有合理的人员配置来开展公司业务。

  • 业务活动迹象:寻找公司正在开展业务活动的迹象,如查看是否有业务文件、合同、发票存根、客户资料等,以此来判断公司是否处于正常经营状态。

证照与文件核对


  • 营业执照原件:核对营业执照原件,检查营业执照上的信息与实际情况是否一致,包括公司名称、法定代表人姓名、经营范围等关键信息。

  • 公司章程:核查公司章程规定的公司治理结构、股东信息等内容是否与提交给银行的信息一致,检查公司的运营是否符合章程要求。

  • 租赁合同或产权证明:检查租赁合同的真实性,查看租赁期限是否合理,租金支付方式是否与合同一致,以及产权证明的真实性和有效性。

其他相关内容核查


  • 安全设施:对于一些对安全要求较高的行业,银行可能会查看公司的安全设施情况,如防火、防盗设施等。

  • 授权情况:如果是经办人代替法定代表人办理相关业务,核查人员可能会检查授权委托书的真实性和有效性,确保经办人有合法的授权来处理开户事宜。


所属分类:中国商务服务网 / 国内公司注册
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成立日期2023年09月06日
法定代表人王倩
注册资本100
主营产品武汉公司注册,武汉代理记账,武汉工商变更,武汉资质变更,武汉股权变更,武汉资质许可,武汉公司注销,网站建设
经营范围许可项目:代理记账。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动,具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准)一般项目:人力资源服务(不含职业中介活动、劳务派遣服务),税务服务,财务咨询,商务代理代办服务,企业管理咨询,信息咨询服务(不含许可类信息咨询服务),互联网销售(除销售需要许可的商品),会议及展览服务,技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广,网络技术服务,信息技术咨询服务,劳务服务(不含劳务派遣),平面设计,广告发布,广告设计、代理。(除许可业务外,可自主依法经营法律法规非禁止或限制的项目)
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