在银行上门核查过程中,客户通常需要准备以下资料:
公司基本信息相关资料
营业执照原件及副本:这是证明公司合法经营身份的关键文件,银行核查人员会核对营业执照上的公司名称、注册地址、经营范围、法定代表人等信息与实际情况是否相符。
公司章程:用于查看公司的组织架构、股东信息、注册资本、经营范围等条款,确认公司运营的基本规则是否符合要求。
法定代表人身份证明:提供法定代表人的身份证原件及复印件,方便核查人员核实身份信息。
公司经营场所相关资料
房屋租赁合同或产权证明:如果公司办公场地是租赁的,需要准备租赁合同,明确租赁期限、租金支付方式、租赁双方的权利和义务等内容;若是自有房产,则提供房屋产权证明,如房产证,以证明经营场所的合法性和稳定性。
租金支付凭证(如有):部分银行可能会要求提供租金支付的相关凭证,如银行转账记录、收据等,作为租赁关系真实性的辅助证明。
水电费账单或物业费收据等:这些可以作为公司实际使用该经营场所的证据,显示公司的运营痕迹。
公司业务运营相关资料
业务合同样本:提供近期签订的业务合同,合同内容应包括交易双方、产品或服务内容、交易金额、付款方式等信息,用于证明公司已经开展或即将开展正常的业务活动,且业务模式符合公司的经营范围。
发票样本(如有):已开具或收到的发票,包括增值税专用发票或普通发票,能够体现公司的业务往来情况和财务收支情况。
财务报表(如有):如资产负债表、利润表等,对于新成立的公司可能没有完整的财务报表,但对于已经运营一段时间的公司,这些报表有助于银行了解公司的财务状况和经营成果。
公司人员相关资料
员工名单及联系方式:包括员工姓名、职位、联系方式等信息,显示公司有正常的人员配置用于开展业务。
员工劳动合同(如有):提供部分员工的劳动合同样本,证明公司与员工之间的雇佣关系,也是公司正常运营的一个体现。
公司账户相关资料(如有)
其他银行账户信息(如有):如果公司已经在其他银行开立账户,可能需要提供账户信息,包括账户号码、开户行名称、近期银行对账单等,方便核查人员了解公司的资金往来情况和财务状况。
授权相关资料(如有)
授权委托书及经办人身份证明:如果不是法定代表人直接对接核查,而是委托他人(经办人)进行,需要提供法定代表人签署的授权委托书,明确授权范围和期限,提供经办人身份证原件及复印件。